Catégories, règles et objectifs
Catégories
Section intitulée « Catégories »Chaque catégorie appartient à un groupe de dépense ou de revenu. Créez, renommez ou réorganisez vos catégories et groupes depuis la page Catégories pour qu’ils correspondent à vos vraies dépenses — les catégories par défaut ne sont qu’un point de départ.
Les règles automatisent la catégorisation et le nettoyage de vos transactions importées. Chaque règle suit la structure Si / Alors :
- Si — une ou plusieurs conditions sur le libellé importé, le bénéficiaire, la catégorie, la note ou le montant (opérateurs : est, n’est pas, contient, ne contient pas, commence par, l’une de, regex), combinables en « toutes » ou « au moins une ».
- Alors — les valeurs à appliquer (bénéficiaire, catégorie, note…).
Les règles s’exécutent à trois étapes : Avant, Normal, Après — utile pour enchaîner plusieurs règles dans un ordre précis (par exemple normaliser un bénéficiaire avant de catégoriser dessus).
Quand vous créez ou modifiez une règle, Arca propose de l’appliquer aux transactions déjà existantes qui correspondent, ou seulement aux futures.
Objectifs
Section intitulée « Objectifs »Un objectif (Goals) suit votre progression vers un but précis — vacances, fonds d’urgence, achat futur. Il suit le solde d’un compte ou d’une enveloppe, avec une date cible optionnelle ; Arca calcule alors le montant à épargner chaque mois pour l’atteindre à temps.
Un objectif peut aussi être rattaché directement à une catégorie (page Budget), sous plusieurs formes :
- Mensuel — financer un montant fixe chaque mois,
- Par date — atteindre un montant à une échéance donnée,
- Recharger — reconstituer un plafond après chaque dépense,
- Hebdo — objectif calculé sur une base hebdomadaire,
- Plafond — ne jamais dépasser un montant.
La catégorie affiche alors sa progression (« Objectif atteint », « Reste {montant} à financer ») directement dans le tableau du budget.